ビー・インフォマティカ社、デジタル貸金業ライセンスを取得し、自社開発の中小企業向け融資システムを正式リリース

ニュースの概要

ビー・インフォマティカ株式会社は、2025年3月にマレーシアのデジタル貸金業ライセンスを取得し、中小企業向けのデジタル融資プラットフォームを正式にローンチしたことを発表しました。このライセンスは限られた数の企業のみが持つものであり、ビー・インフォマティカ社は「すべてのスモールビジネスがファイナンスにアクセスできる世界」を実現するために、デジタル化を進めた革新的な融資システムを提供します。これにより、申請から資金実行までのプロセスが完全にデジタル化され、より多くの中小企業が迅速かつ透明性のある融資を受けられるようになります。

新商品・新サービスの特徴・売り・競合商品との違い

ビー・インフォマティカ社のデジタル融資プラットフォームは、いくつかの特長を持っています。まず、AIを活用したデータ処理により、申請プロセスが迅速化されている点が挙げられます。特に、OCR技術を用いることで、財務データの分析が効率よく行われ、申請者の負担を軽減しています。

次に、このプラットフォームは完全にデジタルでの融資プロセスを実現しており、申請から審査、契約、資金実行までをオンラインで完結可能です。これにより、物理的な手続きが不要となり、時間を大幅に節約できると言えるでしょう。また、リアルタイムの銀行残高証明書やインボイスに基づいたデータドリブンの審査プロセスを採用し、公平かつ迅速な評価が行えます。そのため、中小企業の独自の状況を考慮に入れた提案が可能です。

競合商品との違いとして、ビー・インフォマティカ社は定性データを利用した独自のスコアリング評価を採用しています。これは、伝統的な融資プロセスで見落とされる可能性のある潜在的な融資能力を持つ事業者を正当に評価するための手法です。また、最短で当日中に資金提供が可能という迅速さも特筆すべきポイントです。これにより、急な資金需要にも応えることができ、中小企業の運営を安全に支える要素となります。

新商品・新サービスがおすすめの方

このデジタル融資プラットフォームは、特に以下のような方々にお勧めです。まず、資金調達の迅速性を重視する中小企業経営者です。通常の融資では、数週間や数ヶ月かかる場合が多いですが、ビー・インフォマティカ社のプラットフォームでは最短当日中に資金を受け取ることが可能なため、急なビジネスニーズにも対応できます。

また、財務データが乏しい中小企業や、新興企業でも、定性データを基にした公平な評価が行われるため、自営業を営む方やスタートアップ企業にも有効です。競争が激しい市場環境において、迅速に資金を手に入れることで、事業の成長を加速させることができます。

最後に、デジタル化に取り組む企業や、これからデジタルプロセスに移行しようとしている企業にとっても、最適なソリューションとなるでしょう。なぜなら、全てのプロセスがデジタルでスムーズに行えるため、経営効率が大幅に向上するからです。

新商品・新サービスの活用方法

このデジタル融資プラットフォームの活用方法は多岐にわたります。まず、資金調達の観点から、急な投資や運転資金の調達が必要な際に利用できます。特に、新商品の開発や市場への投入を考えている企業は、迅速な資金を得ることで市場の変化に敏感に反応することが可能になります。

次に、毎月のキャッシュフローが厳しい企業も、このプラットフォームの柔軟な融資条件を利用することができます。低い金利や短期の融資を選択することで、負担を軽減しつつ、必要な資金を得ることが可能です。また、予測可能な支払いプランは、資金繰りを計画する際に役立ちます。

さらに、ビー・インフォマティカ社の融資プラットフォームはAPI連携機能を備えており、CTOSやE-KYC、電子署名などの外部サービスと連携することで、融資プロセスが一層円滑になります。この点を活かし、財務管理や業務運営を見直し、全体のデジタル化を進めるためのステップとして活用することができます。

同社は今後、定性AI与信エンジンの導入を予定しており、さらなるサービスの向上が見込まれていますので、これらの新たな技術を活用することで、より一層の効率化や精度向上が期待されるでしょう。中小企業の成長を支えるインフラとして、このデジタル融資プラットフォームは今後ますます重要な役割を果たすことになると考えられます。

ニュースの概要

ビー・インフォマティカ社は、2025年3月にマレーシアのデジタル貸金業ライセンスを取得したことを発表しました。このライセンスに基づいて、同社は自社開発のデジタル融資プラットフォームを正式にローンチしました。この新しいプラットフォームは中小企業向けに設計されており、全てのプロセスをデジタル化することで融資の透明性と効率性を高めています。「すべてのスモールビジネスが、ファイナンスにアクセスできる世界を作る」というビジョンを掲げており、特にテクノロジーとデータを駆使した融資の仕組みは、スモールビジネスのニーズに応えるものとなっています。

マレーシアのデジタル貸金業ライセンスは非常に希少で、政府が設定した安全基準を満たす形で運用されており、これにより同社は安心・透明性のある金融サービスを提供することが可能になります。また、すべてのプロセスがデジタル化されたことで、ユーザーの利便性が改善されるとともに、業務運営の効率向上が期待されています。

新しい融資システムは、AI（人工知能）やデータドリブンな審査方法を活用し、迅速かつ公平な融資のための環境を整えています。申請から資金の実行までを全てデジタルで行えることで、スモールビジネスの成長を支援する体制が築かれています。特に、最短で申請後2−3時間以内に資金提供が可能になる点は利便性が高く、多忙な中小企業経営者には大きなメリットとなるでしょう。

参考にすべきポイント

ビー・インフォマティカ社のプレスリリースから学べる重要なポイントはいくつかあります。まず、デジタル貸金業ライセンスの取得がもたらす信頼性と法的背景です。このライセンスは、政府が定めた基準を満たすことを意味しており、利用者にとって重要な安心材料となります。企業としては、規制を遵守することが信用性につながり、顧客の信頼を得る一因となることを示しています。

次に、AIを活用した貸し付けのプロセスが挙げられます。従来の融資審査で必要とされる膨大な時間を短縮するだけでなく、AIを利用して定量データと定性データを融合させることで、より公平な審査が可能になります。実際には、中小企業向けの融資においては財務データが不足しがちですが、ビー・インフォマティカはこの点を補うための独自のスコアリングシステムを開発しています。これにより、収入の不安定なスモールビジネスでも融資が受けられるチャンスが増加します。

また、API連携の重要性も無視できません。他の外部サービスとの連携により、申請の手間を大幅に削減することができるため、経理や総務担当者にとっては業務の効率化に寄与するでしょう。このように、テクノロジーの導入による効率化は、今後ますます重要な要素となることが予想されます。

活用する方法

法人経営者や経理・会計・総務・財務担当者は、ビー・インフォマティカの新しい融資システムを活用することで、スモールビジネスのファイナンスニーズに迅速に応えることができます。具体的には、以下の方法で活用を検討することができます。

まず、資金調達の際にデジタル融資プラットフォームの特性を利用することが重要です。伝統的な融資手続きが煩雑で時間がかかる中、申請から資金実行までを数時間で完了できるため、急な資金需要に迅速に対応可能です。また、契約もデジタル化されているため、紙の書類や印刷の手間を省くことができ、業務の効率化につながります。

次に、自社の財務状況や収益モデルを再評価し、AIデータドリブンな審査に受け入れられるようにすることも大切です。適切な定量データの整備とともに、定性データも整理しておけば、融資のチャンスが広がります。ビー・インフォマティカのプラットフォームは、特に財務データが少ない中小企業でも適正に評価されるよう設計されているため、これを最大限に利用することが可能です。

また、API連携の利点を活用することで、他の金融サービスやシステムとの統合が容易になります。例えば、既存の会計システムと連携することで、データの一元管理が可能になり、申請情報もスムーズに移行できます。金融サービスの利用がシームレスになることで、業務フローが一層効率的になります。

最後に、ビー・インフォマティカが目指すファイナンスアクセスの公平性についても深く理解することが重要です。ビジョンに賛同し、同社と協力関係を築くことで、長期的に有益なネットワークを形成できます。スモールビジネスが直面する融資の壁を共に乗り越える意識を持つことで、より良いビジネス環境を提供できるでしょう。

以上のように、ビー・インフォマティカ社のデジタル融資システムは、今後の中小企業にとって重要なファイナンシャルリソースと成り得る可能性があります。この動向を注視し、自社にとって最適な融資戦略を構築することが求められます。

ビー・インフォマティカ社、デジタル貸金業ライセンスを取得し、自社開発の中小企業向け融資システムを正式リリース～すべてのスモールビジネスが、ファイナンスにアクセスできる世界を～ビー・インフォマティカ株式会社2025年4月7日 14時13分10

中小企業向けに革新的なファイナンスソリューションを提供する ビー・インフォマティカ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役：稲田史子）は、2025年3月付で マレーシアのデジタル貸金業ライセンスを正式に取得したことをお知らせいたします。併せて、ライセンス取得を受けて、自社開発のデジタル融資プラットフォームを正式にローンチいたしました。

■ ライセンス取得の背景と意義
ビー・インフォマティカ株式会社は、「すべてのスモールビジネスが、ファイナンスにアクセスできる世界を作る」というミッションのもと、テクノロジーとデータを活用した中小企業向け融資の仕組みを開発してまいりました。今回のライセンス取得により、政府の安全基準を満たした100％デジタルプロセスのサービス提供が可能となり、より多くの企業に安心・透明性・効率的な金融支援を行える体制が整いました。

マレーシアのデジタル貸金業ライセンスは、2020年から政府により導入され、これまで２０数社のみが実質的に運営している希少性の高いライセンスです。デジタルライセンス取得により、マレーシア全土での営業展開が可能となり、E-KYC・電子署名プロセスを含む全てのプロセスが完全にデジタル化されることで、ユーザーや運営の双方の利便性が大きく高まります。

■ プロダクト

ウェブサイト
https://fundingbee.my/
デモビデオ
https://drive.google.com/file/d/1NzmLGPYYJNrvk82qgbXf-dMmgQk1qLYH/view

■ 自社開発シス