GeNiE、個人向けローンの組込型金融サービス「マネーのランプ」の新導入プランを提供開始 ― 最短2週間で企業のレンディング事業参入を実現 ―

ニュースの概要

GeNiE株式会社は、企業が個人向けローンを迅速かつ簡単に導入できる新プラン「Lite Plan」を発表しました。このプランにより、企業は最短2週間でレンディング事業に参入できるようになります。これまでのAPI接続を必要とするプランに対して、ハイパーリンクを通じた導入を可能にすることで、コストと時間を大幅に削減しました。「マネーのランプ」という名称の通り、このサービスは、Webやアプリに組み込むことで、ユーザーが容易に金融サービスを利用できる環境を整えます。レンディング市場は高い参入障壁があり、多くの企業が躊躇していましたが、GeNiEの新プランはその課題を解消します。

新商品・新サービスの特徴・売り・競合商品との違い

「マネーのランプ」の特徴は以下の通りです。まず、初期費用や貸金業ライセンスの取得が不要で、企業は早期に収益化を図ることができます。これにより、レンディングサービスを簡単に提供できるため、既存事業に金融機能を加えたい企業にとって非常に魅力的です。また、新プラン「Lite Plan」により、レンディング機能の提供を最短2週間で始めることができるため、迅速な市場適応が可能です。

さらに、GeNiEはアコム100%出資のフィンテック企業であり、その信頼性と高精度な与信システムを備えています。これにより、企業は高リスクの顧客でも適切な評価を受けることができ、貸付のリスクを軽減できます。

競合他社との違いは、GeNiEが提供するスピードとコスト効率です。他のエンベデッドファイナンスのプロバイダーでは、導入に時間を要する場合が多く、それによって企業の機会損失が生じることがあります。しかし、「マネーのランプ」は手軽に導入できるため、特に新興企業や小規模事業者にとって大きなアドバンテージとなります。

新商品・新サービスがおすすめの方

この新サービス「マネーのランプ」は、主に以下のような方々におすすめです。まず、ECサイトやアプリを運営している企業にとって、顧客の購入を促進するためにローン機能を組み込むことは有効です。特に、資金ニーズが高い顧客層にアプローチしたい場合、即時の融資提供が顧客満足度を向上させる要因となります。

また、レンディング事業に興味があるが、複雑な規制やコストの壁が高いために躊躇している企業にとっても、このプランは実行可能な選択肢となります。特に新興企業やスタートアップ、資金調達の迅速な実施が求められる場面で、その効果を発揮します。

加えて、金融機能を自社サービスにプラスしたいと考えているが、どのように始めてよいかわからない企業にも適しています。具体的には、ファッションECサイト、デジタルウォレット、カーリース業者、クラウドソーシングプラットフォームなど、多岐にわたる業界での活用が見込まれます。

新商品・新サービスの活用方法

「マネーのランプ」を活用する方法はいくつかあります。まず、ユーザーの購買行動に基づいて、適切なタイミングでローンの提示を行うことが重要です。具体的には、顧客がカートに商品を追加した際や、チェックアウト時に「マネーのランプ」を通じたローン申請オプションを提供することで、購入を後押しします。このようなシームレスな金融サービスの提供によって、顧客の利便性を高め、売上アップに繋げることが可能です。

次に、マーケティング戦略として、ローンサービスの特長を強調したプロモーションを展開することが有効です。例えば、特定の商品の購入に対してローン申し込みをした場合のキャッシュバックや割引を提供することで、ユーザーの関心を引くことができます。

また、API接続による他の導入プランを併用することで、柔軟な運用ができる点も魅力です。企業は、自社のニーズや顧客の特性に応じて、最適なサービスを選択し、利用を進めることができます。これにより、企業は独自の金融サービスを持つことができ、顧客ロイヤルティの向上にも寄与します。

最後に、データ分析を活用した与信管理の強化も重要です。GeNiEの高精度な与信システムを活用することで、顧客データに基づいたリスク評価を行い、より安全な融資を実現できます。その結果、貸付金の回収率を向上させ、企業の収益向上に貢献することが期待されます。

GeNiE、個人向けローンの組込型金融サービス「マネーのランプ」の新導入プランを提供開始 ― 最短2週間で企業のレンディング事業参入を実現 ―GeNiE株式会社2025年3月25日 10時00分41GeNiE株式会社（本社：東京都中央区、代表取締役社長：齊藤雄一郎、以下「GeNiE」）は、レンディング（貸付）機能に特化した組込型金融サービス「マネーのランプ」の新導入プラン「Lite Plan」の提供を開始いたしました。「Lite Plan」は、企業による個人向けローンの提供開始を最短2週間で実現する導入プランとなります。

GeNiEは、レンディング（貸付）領域におけるエンベデッド・ファイナンス（エンベデッド・レンディング）を推進するべく設立された、消費者金融のリーディングカンパニーであるアコム株式会社の子会社です。エンベデッド・ファイナンスとは「事業会社が、自社のサービスに金融サービスを組み込んで提供する」ことを指します。GeNiEは、2024年6月より、Webやアプリを通じてサービスを提供する事業会社が既存事業にレンディング機能をプラスするための組込型金融サービス「マネーのランプ」を提供しています。

企業が独自にレンディング事業を展開するには、貸金業ライセンスの取得や厳格な法対応、金融庁による監督指針などを遵守するための態勢整備など、多くのハードルがあります。これらをクリアするには相応のコストと時間が必要であり、参入は容易ではありません。当社が推進するエンベデッド・レンディングは、こうした課題を解決し、企業がスムーズにローンサービスを提供できる手段となります。「マネーのランプ」はリリース以降、デジタルウォレット、ファッションEC、カーリース、クラウドソーシングなど、様々なサービスに導入いただいております。

「マネーのランプ」はこれまで、API接続による導入プラン「S