個人のお客さま向け総合金融サービス「Olive」 サービス開始から2年で500万アカウントを突破

ニュースの概要

株式会社三井住友銀行と三井住友カードが提供する個人向け総合金融サービス「Olive」は、サービス開始からわずか2年で500万アカウントを突破しました。この新サービスは、銀行口座、カード決済、ファイナンス、オンライン証券、オンライン保険といった多様な金融機能をアプリ上でシームレスに利用できることが特徴で、顧客に新しい金融体験を提供しています。この進展は、SMBCグループの枠を超えた各業界のトッププレイヤーとの提携などによるもので、ユーザーにとっての利便性向上を目指しています。

新商品・新サービスの特徴・売り・競合商品との違い

「Olive」は、その特徴から以下のような新しい金融サービスとしての売りを持っています。まず、アプリを通じてさまざまな金融機能を統合しているため、ユーザーは複数のサービスを一つのプラットフォームで利用できます。これにより、煩雑な手続きを軽減し、ユーザーが求める情報や機能に迅速にアクセスできる環境を提供しています。

特に注目すべき機能は、「定額自動入金サービス」と「支払いモード追加サービス」です。前者は、他行の口座からOliveアカウントへ自動的に資金を移動させるもので、日常的にサービスを利用するユーザーにとっては非常に利便性の高い機能です。そして後者は、クレジットカードを最大5枚まで追加できる機能で、ユーザーに複数の支払い方法を選択する自由を提供します。

これに対して市場には多くの競合商品が存在していますが、「Olive」の最大の強みはその統合性と使いやすさです。競合サービスが提供する個別の機能に対し、「Olive」は総合的なプラットフォームを提供しているため、ユーザーは常に一つのアプリで様々な金融サービスを利用できます。

新商品・新サービスがおすすめの方

「Olive」は以下のような方に特におすすめです。まず、デジタルネイティブ世代や20代・30代の若年層はもちろん、高齢者層や働き盛りの40代・50代もターゲットとしています。特に、高齢層の新規アカウント開設が顕著に増加している点からもわかる通り、幅広い年齢層に対応した設計がなされています。

また、日常的に複数の銀行口座を使用したり、クレジットカードでの決済方法を頻繁に変更するユーザーにも向いています。「Olive」の機能は、これらのニーズに対して迅速に対応できるため、時間や手間を省きたい方に大変便利です。

さらに、投資や資産管理を始めたいと考えている初心者にも向いています。オンライン証券やオンライン保険機能が統合されているため、知識があまりない層でも始めやすい環境が整っています。

新商品・新サービスの活用方法

「Olive」を活用する方法は多岐にわたります。まず、定額自動入金サービスを利用することで、毎月一定額を貯金に回すことができ、資産形成を効率的に進めることができます。例えば、新しく設定した目標額に基づいて自動的に貯金ができるため、無理なく資産を増やす手助けをしてくれます。

次に、支払いモード追加サービスを活用すれば、必要に応じて利用するカードを簡単に切り替えることができるため、支払いの効率を高めることができます。クレジットカードを複数所持している方には特に利便性が高いです。

さらに、Olive内で投資を始める際は、オンライン証券機能を活用してリアルタイムで情報を確認しながら、少額からの投資をスタートできます。これにより、投資の分散を図ることができ、不安定な経済状況下でもリスク管理がしやすくなります。

総じて「Olive」は、個人のライフスタイルに応じた多機能なプラットフォームを提供しており、利用者は自分の資産や支出を計画的に管理できる環境が整っています。これにより、新しい金融体験をスタートさせることが可能となり、ますます多くの個人層に受け入れられることでしょう。

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株式会社三井住友銀行と三井住友カードが提供する個人向け総合金融サービス「Olive」は、サービス開始から2年で500万アカウントを突破しました。この数字は、「Olive」が多機能でシームレスな金融サービスを提供していることの証明であり、特に若年層を中心に利用者が増えていることが特徴です。具体的には、銀行口座、カード決済、ファイナンス、オンライン証券、オンライン保険など、様々な機能がアプリ一つで利用可能であり、金融サービスの新たな標準を目指しています。

「Olive」は2023年3月にサービスを開始し、以降さまざまな機能追加やアップデートを行ってきました。顧客の利便性を重視し、例えば自動入金サービスや複数のクレジットカードを追加できる機能を提供しています。また、「Olive LOUNGE」という店舗も展開しており、カフェとオフィスの機能を融合させた空間を提供しています。これにより、フィジカルな接点を持ちながらデジタルなサービスを強化し、顧客の体験価値を向上させています。

参考にすべきポイント

「Olive」のアカウント開設数が500万件を超えたことは、金融業界におけるデジタルトランスフォーメーションの成功事例として参考になる点が多いです。以下のポイントが特に重要です。

まず、「Olive」は多機能性が魅力です。銀行サービスから投資、保険まで、すべてのサービスを一元化しているため、ユーザーは利便性を感じることができます。特に20代以下の若年層が半数を占めていることは、デジタルネイティブ世代が新しい金融サービスをいかに求めているかを示しています。経営者や財務担当者は、クロスセルやバンドルサービスの可能性を考慮する必要があります。

次に、顧客の需要に応じた機能追加が行われている点も注目です。例えば、自動入金機能や支払いモードの追加機能は、ユーザーの生活の利便性を高める要素になっています。企業は、顧客のニーズを把握し、それに基づいた商品の開発やサービスの改善に努めることで、競争力を持つことができます。

さらに、「Olive LOUNGE」のような物理的店舗を展開することで、顧客との接点を持つ新しいモデルを示唆しています。これは、オンラインだけでなくオフラインでもサービスを提供するハイブリッドな戦略が効果的であることを示しています。

活用する方法

法人経営者や経理・会計・総務・財務担当者にとって、「Olive」の成功事例をどう活用するかは、今後のビジネス戦略において重要な要素となります。以下の方法でそのノウハウを活かすことができます。

まず、自社の顧客データを分析し、ニーズに基づいたサービスを開発することが重要です。「Olive」のように、ユーザーエクスペリエンスを向上させるための機能を考えることが必要です。特に、多様な顧客層に向けたサービスを複数用意することは、費用対効果を高める手段となるでしょう。20代から50代まで幅広い年齢層的に支持されている点から、年齢やライフステージに応じたサービス改善を図ることが推奨されます。

次に、マーケティング戦略として、デジタルチャネルの活用が考えられます。特にSNSやウェブ広告を通じて、若年層をターゲットにしたプロモーションを行うことで、新規顧客の獲得が期待できます。「Olive」は、デジタルネイティブ世代に特化したプロモーションを展開することで成功を収めています。これに習い、自社のブランド戦略やプロモーション戦略を見直し、効果的なアプローチを検討することが必要です。

最後に、金融サービス業界の他社との連携やパートナーシップの可能性を模索することが重要です。「Olive」が複数の業界のプレイヤーとの業務提携を行っているように、自社も他業種パートナーとのコラボレーションを活用して新たな価値を創出することができます。たとえば、他のデジタルサービスやフィンテック企業と連携し、顧客に対してワンストップサービスを提供することで、顧客満足度やリテンション率を向上させることが可能となります。

総じて、「Olive」の成功事例からは、多機能性、顧客ニーズに対応した機能追加、そしてオフラインでの出会いの場の提供の重要性を学ぶことができます。それに基づき、自社の戦略を再構築し、顧客にさらなる価値を提供する方向で進めることが望ましいでしょう。

個人のお客さま向け総合金融サービス「Olive」 サービス開始から2年で500万アカウントを突破株式会社三井住友銀行2025年3月28日 16時00分5 株式会社三井住友銀行（頭取CEO：福留 朗裕、以下「三井住友銀行」）と三井住友カード株式会社（代表取締役社長：大西 幸彦、以下「三井住友カード」）は、個人のお客さま向け総合金融サービス「Olive（オリーブ）」が、アカウント開設500万件を突破したことをお知らせいたします。

■Olive誕生から2年間の歩み
「Olive」は、銀行口座、カード決済、ファイナンス、オンライン証券、オンライン保険などの機能を、アプリ上でシームレスに組み合わせた全く新しいサービスとして、金融サービスにおける「NEW STANDARD」を標榜し、2023年3月に提供を開始いたしました。

サービスを開始してから2年間、SMBCグループの枠を超えた、各業界のトッププレイヤーとの業務提携のほか、機能面では他行口座からOliveアカウントへ自動入金できる「定額自動入金サービス」や、お手持ちのクレジットカードを最大5枚まで追加できる「支払いモード追加サービス」など、継続的なアップデートを重ねてまいりました。

また、銀行・カフェ・オフィスが一体型になった新店舗の「Olive LOUNGE」は東京で計3店舗展開しており、4月には大阪でもオープン予定です。

■「Olive」ご利用者の特徴
 Oliveのサービス開始以降、新規で口座開設されたお客さまは、約半数が20代以下の方です。また、新規口座開設数を年代別にみて、Olive提供開始以前と同期間の開設数を比べると、特に40代では211%、50代では222%と顕著に伸びており、幅広い年代のお客さまからお申し込みいただいています。

三井住友銀行と三井住友カードは、これからもお客さまにさ