株式会社Fivot、スタートアップのためのデットファイナンス「Flex Capital」の支援先が200社突破 ～融資残高は年間平均成長率151%で拡大～

ニュースの概要

株式会社Fivotは、スタートアップ向けのデットファイナンスサービス「Flex Capital」の支援先企業数が200社を突破したことを発表しました。「Flex Capital」は、スタートアップ企業が事業成長を遂げるために活用できる資金調達サービスであり、2021年2月のサービス開始以降急速に成長してきました。今年の11月には支援先企業数が150社から200社以上に達しており、その成長率は驚異的な151%を記録しています。また、0.35%という低いデフォルト率を維持しつつ、迅速な審査プロセスを実現することで、スタートアップ企業の多様な資金ニーズに応えています。

新商品・新サービスの特徴・売り・競合商品との違い

「Flex Capital」にはいくつかの特徴があります。まず、エクイティファイナンスと比べて融資コストが低く、株式の希薄化を避けられる点です。スタートアップ企業にとって、資本比率を維持することは非常に重要であり、Flex Capitalはそのニーズを満たしています。次に、審査スピードの速さが挙げられます。このサービスでは最短20分の審査申し込みが可能で、10営業日以内に結果が通知されるため、迅速に資金を調達することができます。

融資額は最大3億円で、無担保かつ無保証という条件で提供されるため、リスクを抑えながら必要な資金を得ることができることも大きな強みです。さらに、AI審査モデルを活用し、経営実態に合わせた融資判断を行うことで、成長性や健全性を即時に判断できるシステムが構築されています。これにより、スタートアップ企業の特性に応じた柔軟な対応が可能となり、競合他社との差別化に成功しています。

新商品・新サービスがおすすめの方

「Flex Capital」は特にスタートアップ企業や成長段階にある企業に対しておすすめです。例えば、製品開発や市場拡大を目指している企業、資金繰りに悩む企業、新たな投資機会を模索している企業など、多様なニーズを持つ経営者にとって最適な選択肢となるでしょう。また、特にアーリーステージの企業は、一般的に融資判断が難しいため、本サービスの利用により資金調達の選択肢が広がります。さらに、スタートアップ企業の経営者や財務担当者にとっても、柔軟で迅速な資金調達ができるため、大変重宝することでしょう。

新商品・新サービスの活用方法

「Flex Capital」の活用方法は非常に多岐にわたります。まずは、必要な資金を明確にし、適切な融資額を設定することから始めるべきです。企業は、資金調達の目的を整理し、どのプロジェクトや事業成長に対して資金を活用するのか明確にすることで、返済計画を立てやすくなります。

次に、審査申し込みを行う際には、準備する必要書類や情報を整理しておくことが重要です。Flex Capitalでは、AI審査モデルを活用しているため、事業計画や過去の業績など、経営に関するデータをしっかりと提示することで、スムーズに審査を進めることが可能です。

融資が実行されれば、その資金を効果的に活用するための具体的な戦略を立てることが不可欠です。例えば、製品開発を加速させるための費用に充てること、新規顧客獲得のためのマーケティング費用として活用すること、または従業員の育成や採用活動に投資することなどが考えられます。

さらに、資金調達後も定期的な業績評価や見直しを行うことで、事業戦略を柔軟に調整しながら、持続的な成長を目指すことができます。このように、「Flex Capital」はただの資金提供にとどまらず、スタートアップ企業の成長を支えるパートナーとして機能することが期待されます。これにより、スタートアップ企業はより早く、より安全に成長を遂げることができるでしょう。

ニュースの概要

株式会社Fivotは、スタートアップ企業向けデットファイナンスサービス「Flex Capital」の支援先企業数が200社を突破したと発表しました。サービスは2021年2月に開始され、急速に顧客数を増加させ、2023年11月には200社を超える支援を実現しました。Flex Capitalの特徴は、エクイティファイナンスに比べて低いコストで融資が受けられること、迅速な審査、最大3億円の融資が可能であること、無担保・無保証であることです。融資審査にはAIを用いた独自の与信モデルが採用されており、スタートアップ企業の成長性や健全性を即時に判断できる体制が整っています。また、融資残高は年間平均成長率151%で推移し、デフォルト率はわずか0.35%に抑えられています。この成功により、Fivotは今後もスタートアップ企業の成長をサポートし続ける意向を示しています。

参考にすべきポイント

FivotのFlex Capitalは、既存のスタートアップ支援プログラムに比べて多数の優位性を持っています。まず、エクイティファイナンスのように株式を希薄化せずに資金調達が可能なため、企業の権利を保持しつつ資金を得ることができます。これは特にスタートアップにとって魅力的な条件と言えます。また、審査スピードが速く、申し込みから最短20分で審査結果が通知されるため、急な資金需要にも柔軟に対応できます。

さらに、AIを活用した審査モデルにより、資金需要に応じた適切な融資判断が可能となっています。このアプローチによって、多くのスタートアップ企業がデフォルトを回避し、持続可能な成長を実現しています。現在、Fivotの支援先には50%超のアーリーステージ企業が含まれており、このセグメントに特化したサービスの提供がなされていることも重要な点です。

また、株式会社Fivotは金融業界における新興企業として、業界への革新を行っている点も注目すべきポイントです。新たな資金調達手段を提供することで、スタートアップ企業の成長を促進し、業界全体の活性化にも寄与しています。

活用する方法

Fivotの「Flex Capital」を利用する方法について具体的に見ていきましょう。まず、スタートアップ経営者は、資金調達のニーズを明確にし、その必要性を評価することが重要です。この際、投資計画や将来の成長見込みも考慮に入れ、必要な資金額を設定します。

次に、Flex Capitalのウェブサイトを訪れ、融資審査の申し込みを行います。その際、自社の財務状況やビジネスモデルの説明を行うため、必要な資料を用意しておきましょう。これにより、AIによる審査がより効果的に行われるため、自社の強みや成長性を的確に示すことができます。

審査結果は通常10営業日以内に通知されますので、その期間中に次の計画を立てると良いでしょう。融資が決定すれば、資金を迅速に事業に投資し、たとえば市場への新規製品投入、マーケティング活動の強化、または人材の採用など、成長施策に充てることが可能です。

さらに、モデルの都合上、スタートアップ企業は慎重に融資内容を確認し、しっかりとした返済計画を立てることも大切です。デフォルト率が低くても、返済능力を超える借入は企業の成長を阻害する要因になりかねませんので、計画的に資金管理を行う姿勢が求められます。

最後に、Fivotのサービスはスタートアップ向けに特化していますので、成長段階や業種によって異なるニーズに柔軟に応じるアプローチが可能です。これにより、経営者は自社の状況に適した融資方法や額を選ぶことができるため、持続可能な成長につながるでしょう。

株式会社Fivot、スタートアップのためのデットファイナンス「Flex Capital」の支援先が200社突破 ～融資残高は年間平均成長率151%で拡大～株式会社Fivot2024年12月18日 11時00分29チャレンジャーバンクを目指すスタートアップ企業、株式会社Fivot（本社：東京都港区、代表取締役：安部匠悟）は、スタートアップのためのデットファイナンスサービス「Flex Capital」の支援先企業数が200社を突破したことをお知らせします。2021年2月のサービス開始から、昨年11月には累計100社支援を達成。以降、本年7月末時点で150社、同11月に200社を上回り、その支援スピードをさらに加速させています。 

Flex Capitalは、スタートアップ企業が事業を創造し、成長を加速させるための資金調達サービスです。

エクイティファイナンスよりも安いコスト（株式希薄化無し）

審査スピードの速さ

1社最大3億円の融資額

無担保・無保証

という4つの特徴をを持ち、先行投資が多いスタートアップ企業の資金ニーズに新たな選択肢を提案しています。

融資判断には、スタートアップ企業の経営実態に合わせたAI審査モデルを構築・採用しています。きめ細かく、リアルタイム性の高いデータを、AIを駆使して収集・分析することで、スタートアップ企業の融資審査において重要となる成長性や健全性をより精緻に、かつ即時性をもって判断しています。

この審査プロセスを用いて、上記のような柔軟性と利便性に長けたプロダクトを提供することにより、年間平均成長率151%で融資残高を拡大させる一方、デフォルト率（※1）は0.35%に抑制。一般的に、資金需要は旺盛ながら融資判断が難しいとされるアーリーステージの企業が50%超を占める当社支援先ポートフォリオにあって、資金需要への